在跨境电商行业，支付和收款一直占据着非常重要的地位。卖家的商品卖出去了，如何收回货款成了大问题。有问题就会有服务商来解决。正是因为复杂的跨境支付流程，很多人都想从中牟取暴利。
近日，媒体曝光了一家跨境电商公司，与多家第三方支付结算机构签订跨境支付合作协议，非法经营地下钱庄，从中非法获取高额利润。
他们是如何操作的呢？
首先，他们会通过某种方式获取他人的身份证信息，然后在国内开一家跨境电商公司，再以新注册公司的名义与第三方支付结算服务机构签订合作协议。另一方面，他们会寻找真正需要付款的客户。通过不正当手段非法买卖外汇交易，然后收取一定比例的手续费用。
具体的资金转移手段还没有向社会公布，但经过调查发现，大约有20亿元的资金被非法转移到海外，而他们却赚了很多钱，估计赚了几百万美元。不敢想象有多少卖家的血汗钱在这里被坑了。
01资金误入地下钱庄被没收500多万
随着跨境电商的强劲发展，跨境支付顺应了电商出海的趋势。为什么跨境支付流程复杂？原因是包括跨境收汇、汇款、结售汇三个方面。
跨境电商中间的卖家、消费者、支付机构大概率分属不同国家，将外币兑换成国内可用的人民币中间有很多事情需要处理。流程越复杂，卖家越容易入坑。
曾经有一个卖家因为合法收入在地下钱庄误结汇，被当地警方调查认定违反外汇管理条例，从而被认定为非法收入，没收500多万，并被处以88万罚款。.
卖家通过一个外卖团了解到香港某银行结汇转账的优惠广告。因为贪图便宜，他给钱注册了银行账户和公司。那时候他什么都不知道，只能被别人牵着鼻子走，更别说亲自去查了。后来才知道，我的钱进了一个地下钱庄。这个卖家一直靠贷款维持生意，至今还欠着外面200多万。那么多钱一会就被没收了，好无奈。
一般情况下，跨境商户店铺里的钱都想回到国内账户，变成人民币正常使用。需要经过平台、海外银行、国内第三方支付机构，最终货款会结算回卖家国内银行。通常，每个人都会遇到以下头疼的问题：
手续费过高
跨境卖家卖货很容易，但是成功快速提现非常困难。常用的收款工具有PayPal、p卡等。这些收款平台的提现费用很高，让卖家很不满意。
你的血汗钱不得不被中间商狠狠地砍了一刀。更有甚者，PayPal今年以来频频妖，总是找一些不正当的理由来封卖家的账户。卖家用来维持店铺运营的大笔资金就这么凭空消失了，有苦难言！
安全性太低
很多商家为了避开手续费高的收款方，会开设香港账户避税，方便自己汇款收款，这就考验了商家开设的这个香港账户的会计水平，保证公司账户有进有出，避免账户被关。
很多时候，跨境商家会遇到一些不靠谱的服务商。他们会自己在暗中操作，扣卖家的资金，然后用其他理由搪塞你，导致汇率被坑，耽误提现成功。
机构大潜逃
身处跨境行业，大家都知道，外面最光鲜亮丽的服务商，一定是做跨境支付的。他们非常注重外表，以示正式。在许多跨境支付机构中，也有一些糟糕的服务
所有正规的第三方支付机构都将持有跨境支付牌照，由中国人民银行统一发放特别授权，办理外汇结算业务。因为信息不透明，卖家在选择第三方支付机构合作时，一定要仔细查看该机构的认证资质，不要因为手续费便宜，把自己的血汗钱投入地下钱庄，02.
选择有牌照的机构
非常注意直接涉及到钱的操作，任何需要更改收款账户的消息也要谨慎处理。很多卖家害怕自己的资金账户在面对店铺审核时被冻结，所以经常更换收款账户。
有些罪犯通过改变账户来行骗。卖家在进行账户变更前一定要核实，以免造成不可挽回的损失。
谨慎更改收款账号
无论是卖家，还是从事跨境业务的服务机构，合规和产品能力都是构建自基市场的最大竞争力。只有加强业务合规，严格主体审核，不断优化交易模式，业务才能长盛不衰。
跨境电商卖家的需求是多变的。跨境支付服务卖家的产品能否及时持续更新，决定了未来跨境支付的市场份额。跨界合规还是王道~
(跨界知网原创内容)
