我们都知道,如果我们想在投资基金中赚钱,我们需要知道什么时候买入,什么时候卖出。如果不重视这两个条件,再好的基金,如果在错误的时间买入,不能持有,投资亏损也就在所难免。
今天我们就来谈谈如何把握基金的买入时机。
首先要知道,好基金的好估值=好投资。
对于普通投资者来说,好的估值是很难判断的。正因为如此,现在60%以上的投资者亏损,主要是因为不知道一个基金什么时候是好的估值,以至于认为随时可以买入。这里好的估值是好的买入机会。
我们经常把估值分为三类:高估值、中估值、低估值。
在股价被低估时买入,是我们获得最佳投资回报的最佳时机。也可以在估值适中的时候买入,但是不低估的时候投资的性价比更高。
如果估值达到一个较高的水平,那么你应该谨慎投资。除非你特别看好一个行基金1000块一天赚多少业,而且你能保证你能长期持有,否则就不要参与投资。因为估值越高,短期内回撤的可能性越强。
就像去年我们讲的审慎投资新能源汽车行业,当时处于非常高的估值,以至于今年最低点英语第一年就大幅回调。去年买新能源汽车行业的人,现在亏损严重。
那么,应该如何辨别估值是低还是高,估值是否适中呢?
我们通常指的是指数的市盈率或者某个行业指数的市盈率。不仅要看市盈率的绝对值,还要看百分位等效最低点,即当前估值在历史上处于什么位置。
一般我们会比较基金基金5到10年的数据。如果百分比低于20%,则是低估。这个时候便宜,是购买的怎样快速入睡最佳时机。
如果百分比高于80%,则被高估。这时候投买入资要特别谨慎,以免亏损。如果百分比在20%到80%的范围内,则处于中等估值状态。这时候可以根据自己的风险承受能力进行投资。
比如沪深贵州最低点300指数的pe百分比是90%陆地最低点,也就是说现在的估值高于过去10年的90%。
比如创业板指数,过去10年的百分比是80%,意味着现在创业板更贵了。仔细看会发现,2018年到2021年,创业板增长了200%。基金定投因为这几年的涨幅实在太多了,所以今年年初创业开始大幅撤合适和喜欢哪一个重要退。
上面提到的两只指数基金,相比历史都是高估的。如果你的风险承受能力比较高,又特别看好这两个指数,那么坚持下去还是有可能盈利的。
如果你的风险承受能力较弱,在遇到估值过高的投资产品时,需要特别谨慎。
最后提醒大家,买基金可以遵循金字塔买入法,就是在股票被低估的时候可以多买一些。当市场已经上行,进入高估区,不要追高,这样风险会高合适的反义词,投资体验也不好。